SEMINAIRE CONTRE BLANCHIMENT ET FINANCEMENT DE TERRORIME
Séminaire Contre Blanchiment D’argent (AML/CFT)
Objectifs
Informer, sensibiliser et former les participants à la problématique du blanchiment d'argent.
Le blanchiment d’argent se définit comme toute opération qui favorise la circulation et la transformation de ressources produites par des actes criminels afin de dissimuler leur origine illicite.
Les fonds blanchis contribuent au maintien et à la prolifération de la délinquance organisée et de ce fait, menacent également le système financier international, et sur le plan institutionnel favorisent le développement de la corruption.Ce séminaire avait pour objectif général de renforcer les capacités des professionnels en matière de LCB/CFT.
Il a pour but de:
sensibiliser les participants sur les enjeux de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ;
donner aux participants les outils nécessaires leur permettant de mener les investigations en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ;
permettre aux participants de s'approprier cette lutte afin de mieux informer et renforcer la prévention contre ces fléaux que constituent le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
A l'issue du séminaire les participants seront instruits sur :
les notions et problématiques relatives à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme;
les typologies ou méthodes de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme, notamment au niveau des Organismes à But Non Lucratif (OBNL) telles que les Organisations
Non Gouvernementales (ONG, les Associations Caritatives);
les obligations à la charge des assujettis à l’obligation de déclarations des opérations suspectes ou douteuses;
la place de la Société Civile dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme;
les techniques d'investigations économiques et financières ;
le rôle des médias dans la lutte contre la criminalité financière.
Séminaire Table des matières
Module 1: La nécessité pour le programme AML d'aujourd'hui dans les organisations.
Connaître le but/objectif de AML (de blanchiment d'argent):
o Qu'est‐ce que le blanchiment d'argent?
o Quel est le financement du terrorisme?
o L'histoire de blanchiment d'argent. Comment le blanchiment d'argent entreprise/activité ne commence il y a longtemps?
o Trois étapes du blanchiment d'argent vis‐à‐vis de placement, la dispersion et l'intégration
o spectacles vidéo montrant les différents scénarios / processus de ML
o Qui est le blanchisseur?
o Qui est un terroriste‐financier?
o Pourquoi le battage médiatique d'aujourd'hui sur le blanchiment d'argent est quand ce type d'opérations existait il y a longtemps?
o Les causes de blanchiment d'argent
o Effets de blanchiment d'argent dans les affaires
o Comment cela mine la formation de capital
o déprime la croissance et entrave le développement
o Sensibilité des employés
Module 2: Prévention du blanchiment de capitaux
o Qu'est‐ce que le blanchiment d'argent Anti
o Nécessité de prévention du blanchiment d'argent
o Comment prévenir le blanchiment d'argent / mesures contre le blanchiment d'argent
Module 3: Les initiatives visant à prévenir le blanchiment d'argent
o Les mesures prises par diverses organisations pour prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme
o Groupe d'action financière (GAFI 40)
o Cellule de renseignement financier ‐ (CRF)
o Initiatives prises par les organisations internationales
o blanchiment d'argent européen de lutte
o Autres initiatives multilatérales
Module 4: Les obligations professionnelles du secteur financier:
o l'obligation de connaître le client ;
o Les politiques, procédures et principes
o l'obligation de coopérer avec les autorités ;
o l'obligation au secret professionnel ;
o la lutte contre le terrorism ;
o les autres obligations.
Module 5: Gestion des risques/environnement d'évaluation des risques
o Problèmes liés terroristes
o réseau de blanchiment d'argent, qui se charge en grande partie le financement des activités terroristes
o Les sources de financement du terrorisme
o Diverses législations pour lutter contre le financement lié terroristes et le blanchiment d'argent
Module 6: AML et votre Organisation:
o Comment la législation AML vous affecte (comptables, banque, finance, assurance, gestionnaires de fonds, les auditeurs, avocats, services de secrétariat)
o Reconnaître tous les différents types et domaines de blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML)
Module 7: Les Clients, Les Produits, Les Services de Votre Organisation:
o Les clients, les produits et services où le blanchiment d'argent peut résider
o Les transactions illégales en devises étrangères
o Les registres et les fondamentaux de rapports
Module 8: Industries, les organisations touchées par AML/CFT
o Bancaire et financier
o les opérations de caisse et sur compte en banque ;
o les opérations de crédit ;
o les opérations sur futures et sur options ;
o les opérations d'investissement et financières ;
o les opérations d'assurance ;
o les opérations effectuées avec complicité interne.
o changeurs d'argent, les prêteurs d'argent
o Jeux et casinos
o Les industries de services professionnels, y compris:
o Les cabinets comptables
o Les cabinets d'audit
o Les cabinets d'avocats
o Les entreprises Société de secrétariat
o Valuers
o Les prêteurs d'argent et les changeurs d'argent
o Promoteurs immobiliers / du logement, des agences immobilières
Module 9: Impact ET conséquences sur les opérations commerciales de votre organisation.
o Qu'est‐ce à regarder dehors pour? opérations douteuses
o La connaissance de la gravité du risque de non‐conformité pour votre organisation
Module 10: Utilité pour votre organisation:
o Pour votre organisation, est purement question de conformité à la loi et de la réglementation du pays, ou autre chose qui peut être plus important en tant que moyen de mener vos activités et opérations commerciales aujourd'hui?
Module 11: Le développement et la compréhension cadre et la structure AML robuste et efficace
dans votre organisation: Rôle des entreprises / établissements financiers pour prévenir le blanchiment d'argent
o Les indices de blanchiment :
o les indices généraux ;
o des mesures de diligence raisonnable menées par les institutions financières pour dissuader le blanchiment d'argent
o politiques et procédures clients
o La mise en oeuvre de votre CDD (client due diligence) comporte deux activités de KYC et
EDD. En appliquant le jour à KYC (connaître votre client) et KYS (connaître votre personnel) les politiques de votre organisation
o L'importance de connaître la KSF (facteurs clés de succès) pour permettre AML adéquate et de bonnes pratiques et le programme EDD, des initiatives, de la structure, le système
et l'application / mise en oeuvre dans votre organisation
o Mettre la meilleure vigilance renforcée des programmes (JED) KYC, KYS et pour votre
organisation, et ce que tous les employés doivent connaître et mettre en oeuvre pour se conformer aux directives réglementaires